法人向け保険をご提案 | 総合保険代理店セーフガード

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勧誘方針

勧誘方針

  • 当社は、「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、お客様に保険商品を販売する場合の勧誘方法等に関して、次のとおり基本方針を定めます。
     
    1.お客様の意向と実情に応じた勧誘に努めます。
    • お客様の意向と実情に応じて、モラルリスクの排除等に配慮しつつ、適正な商品設計、勧誘に努めます。
    • 特に元本欠損が応じるリスクがある商品については、お客様の商品購入目的、知識、経験、財産の状況、年齢等を勘案し、勧誘に努めます。
    • 商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を工夫し、適正な勧誘に努めます。

    2.勧誘の形態に応じ、創意工夫した勧誘に努めます。
    • 勧誘にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮いたします。
    • お客様と直接対面しない保険販売を行う場合においては、説明方法等を工夫し、お客様にご理解いただけるよう努めます。
     
    3.お客様情報の取り扱いに万全を尽くします。
    • お客様の情報はプライバシー保護の観点から、その管理に万全を尽くします。
     
    4.各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
    • 保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、独占禁止法およびその他法令を遵守し、適正な勧誘に努めます。
    • 適正な勧誘が行われるよう内部管理体制の充実に努めます。
     
    5.保険事故が発生した場合には、適切な対応に努めます。
    • 保険事故が発生した場合には、迅速かつ公正な対応に努めます。
     
    6.お客様の満足度を高めるよう努めます。
    • お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の勧誘、ご相談、損害サービス等に活かします。
    • 研修体制を充実し、お客様に信頼される様に努めます。
     
    7.ご相談・ご要望
    • 当社の勧誘につきまして、ご相談、ご要望その他お気づきの点がございましたら、最寄の店舗までご連絡下さい。
    生命保険の募集代理店である当社は、以下の方針にもとづき生命保険を勧誘いたします。
     
    お客様の意向と実情に応じた勧誘
    • お客様の意向と実情に応じ、適正な商品設計・勧誘に努めます。
    • 特に、市場リスクを伴う投資性商品(変額保険・個人変額年金保険など)は、お客様の商品購入目的、年齢、収入、投資などのご経験、財産の状況などに留意した勧誘に努めます。
     
    勧誘の方法
    • お客様の誤解を招くような表示や説明は行いません。またお客様に対し、社会的批判を招くような方法・場所・時間帯での勧誘は行いません。
    • 勧誘時には書面の交付等を行い、ご契約内容の重要事項をご説明し、お客様が納得したうえでご契約いただくよう努めます。
     
    お客様情報の取り扱い
    • お客様情報は適切な取り扱いを行い、プライバシー保護に努めます。
     
    法令などの遵守
    • 保険業法およびその他関連法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。
     
    コンサルティング能力の向上
    • お客様に信頼される代理店となるため、コンサルティング能力の向上に努めます。
     
      ※当勧誘方針は金融商品の販売等に関する法律8条に基づき策定したものです。
     

比較説明・推奨販売方針

  • 弊社では、お客様の幅広いニーズにお応えしていくために、複数の生命保険会社・損害保険会社の商品の取扱いを行っております。また、ご加入後もお客様にご満足・ご安心いただき保険契約をご継続いただくため、以下の方針を定め保険募集を行っています。

    1.弊社における取扱保険商品について

    (1)弊社では、経営方針で「推奨保険会社」を決定しています。

    (2)弊社は生命保険6社、損害保険2社の商品を取扱う乗合代理店であり、下記「取扱保険会社 一覧」記載の保険会社の商品の取扱いが可能です。各保険会社の取扱商品は各社のホーム   ページでご確認いただくかスタッフまでご相談ください。

      ■ 弊社が提案する生命保険は、保険会社からの委託を受けてお客様と引受保険会社の保険契約締結の媒介を行うものです。告知受領権や保険契約の締結の代理権はありません。

     ■ 弊社がご提案する損害保険は、損害保険会社との間で締結した損害保険代理店委託契約 に基づき、損害保険会社の代理権、告知受領権を有しております。

    ■ 弊社は、保険会社のために保険契約締結の代理、媒介を行う立場であり、お客様に誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。

    2.保険商品のご提案について

    (1)お客様への保険商品の募集に際して、弊社では以下の方針に沿って保険商品をお勧めする      ことにしています。『基本的には取扱保険会社の中で、最も事務に精通しているAIG損害保険株式会社およびメ ットライフ生命保険株式会社、の商品をお勧めします。ただし、お客様が他の保険会社の商品説明等を希望された場合やお客様の意向に適した商品が他の保険会社の中にある場合は取扱い保険会社より商品を選別し推奨します。また、特定の保険会社とタイアップしている場合はその保険会社を推奨します。』

    (2)ご納得いただき、保険商品のお申込みをいただく場合、ご相談開始当初の意向とお申込み時の意向について再度ご確認させていただきます。

    3.ご契約後について

    (1)ご加入いただいた保険契約について、ご契約後も適切に対応いたします。なお、ご契約後に    弊社が行う業務は以下のとおりです。

      ①保険契約の内容に関するご照会への対応

      ②保険金のお支払等を含む各種お手続き方法に関するご案内

      ③保険契約に関するお客様からの苦情・ご相談の対応

    (2)ご加入いただいた保険契約に関する苦情・ご相談につきましては、取扱店で承ります。内容により、取扱保険会社と連絡・連携のうえ対応することがあります。

     (3)弊社では、保険募集時のご意向について、ご契約後保険期間が終了するまで保管させていただきます。

      取扱い保険会社及び弊社推奨保険会社

     <取扱保険会社一覧>

    AIG損害保険株式会社 大同生命保険株式会社 メットライフ生命保険株式会社
    ジブラルタ生命保険株式会社 東京海上日動火災保険株式会社 アクサ生命保険株式会社
    オリックス生命保険会社 マニュライフ生命保険株式会社

    <推奨保険会社>

    保険会社名 推奨理由 
    メットライフ生命保険株式会社 ・最も事務に通算している
    AIG損害保険株式会社 ・カスタマーサービスセンターの充実により、ご契約者様の対応が迅速である。
損害保険・生命保険募集代理店
株式会社 セーフガード
代表取締役 近藤猛
〒371-0031 群馬県前橋市下小出町3丁目14-2 あうん館ビル3F
平日9:00~18:00 
電話:027-231-0017
http://www.safeguard.co.jp/
E-mail:safeguard@wing.ocn.ne.jp

お客様の意向に基づいた適正な勧誘・提案活動

当社では、お客様の立場に立ったコンサルティングを行っており、目的に応じた保険商品をご提案します。
また、保険商品の内容を正しくご理解していただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、お客様の意向に基づいた適正な勧誘・提案活動を行います。